本站原创[摘 要]水利工程项目风险管理的目的,就是水利工程施工企业通过运用系统的方法,对风险进行控制,以避免和减少水利工程项目实施过程中的不确定性,抓住有利机会,提高经济和社会效益.本文介绍了水利工程建设的常规风险,风险定性、定量的分析方法种类,以及过程中通过制定风险应对计划和利用项目保险制度等措施来有效的控制风险,降低损失.
[关 键 词 ]风险管理 风险应对 计划 项目保险制度
中图分类号：X820.4 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2014）21-0192-01
水利工程具有规模大、周期长、生产单件性和生产复杂性等特点,工程一旦出现问题,损害范围的扩大和巨额损失机会的增加都对社会和自然环境产生难以估量的影响,而且伴随着现代人社会福利意识的增加和项目承担者利益最大化的驱动,使得水利工程建设中风险种类繁多,错综复杂,所以对水利工程项目的风险管理必须加以重视和发展.
一、水利工程项目常规风险分类
按照风险来源把项目风险划分为以下几大类：政策与环境风险,管理风险,项目进度风险,财务风险和技术风险等.这些风险中有些是客观存在并且不可控制的,比如说政策和环境风验,虽然发生的可能性比较小,但一旦发生,危 害很大,我们也要制定相应的对策,尽量降低风 险发生时的损失；有些风险是主观性的人为风险,如管理风险,这些往往是由于管理层决策失误造成,与管理者的经验、能力等有很大的关系；时间的延误会导致项目进度风险,同时也伴随着成本的增加；而资金的融通、调度、周转、利息的变化会产生财务风险,影响着项目的预期收益；新技术服务的研发、引进等过程中产生的风险也关系着项目成功的关键.这些风险因素相互影响,并随着项目的进展而发生变化,更可能增加新的风险.因此,对于风险管理要做好系统规划,并全面考虑项目生命期内各阶段的风险,逐步细化和提高,灵活的制定应对措施,避免损失发生的机会,确保工程项目实际结果与预期结果偏离程度.
二、风险管理一般方法
施工阶段风险管理的一般过程为识别风险、风险评估（量化）、风险评价、风险应对计划、风险监控与信息反馈.
1.风险识别
识别风险的方法可以采用德尔非法 （Delphy.又称专家调查法）、故障树分析法或主观评分法等经典方法来处理,用这些方法得出的数据筛选,再分别进行量化比较以确定各种风险的相对重要性.
2.风险量化
风险的量化分为确定性项目的风险量化和不确定性项目的风险量化.虽然风险是由于项目的不确定性造成的,但是有些风险我们可以通过经验和历史资料等对未来的情况有确定性的判断.例如：天气情况变化是不确定的,但可以通过天气预报来预测确定施工是否继续.往往这一类情况都具有以下的特点：1）只存在一个或多个确定的自然状态：2）存在可供项目管理人员选择的两个或两个以上方案；3）同的行动方案在确定的自然状态下可定量的评价.确定性的风险量化可以通过盈亏平衡分析法和敏感性分析来确定项目风险的大小.另一种是不确定性的风险量化,这一类风险能够被量化需要具有以下的特点：1）存在两个或两个以上以管理人员主观意志为转移的自然状态；2）存在两个或两个以上的行动方案；3）行动状态的损益值在不同的自然状态下可以定量的表示出来；3）在几种自然状态中,管理者可以预测到各种自然状态的可能性（概率）,项目管理者可以通过一定的方法预先得到；或者项目管理者只知道未来会发生哪几种自然状态,但无法判断概率.不确定性项目风险量化的方法通常有以下几种：①概率分析法；②期望值法；③决策树法.当然项目含有一些其他的母化方法,比如说：期望值优化法、计划评审技术、模拟技术、层次分析法、列表排序法、矩阵分析法、蒙特卡罗法等.
三、风险应对计划
在项目进行风险识别和风险量化以后就应当制定相应的风险应对计划,对不同类型和级别的风险采取相应的措施来降低风险的副作用.风险应对计划（风险注册）的成果包括以下内容：①详细的风险应对计划；②确定残余风险；③确定次生风险；④签署合同协议；⑤为其他过程提供信息输入；⑥信息输入修改的项目计划中.制定风险应对计划的策略方法很多,主要有：风险回避、风险转移措施、减轻风险措施、风险自留、应急措施、风险分担措施等.
1.风险回避
风险回避是指当项目的风险潜在威胁发生的可能性太大,不利后果也很严重,又无其他策略来减轻,只有主动放弃项目或改变项目目标与行动方案,从而回避风险的一种策略.采取这种措施,必须对风险有足够的认识,对威胁出现的可能性和后果的严重性有充分的把握.这种项目从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等,从而避开项目风险的一种应对措施.
2.风险转移
风险转移措施是将项目本身面临的损失风险转移给其他个人或单位去承担的行为,他又称为合伙分担风险.其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小,而是借用合同或协议,在风险事故一旦发生时,将损失的一部分转移到项目以外的第三方.
3.减轻风险措施
减轻风险措施是相比较积极的一种风险处理手段,是指项目班子对不愿放弃也不愿转移风险,通过降低其损失发生的可能性,缩小其后果的不利影响的损失程度来达到控制目的的技术和方法.
4.风险自留
风险自留又称为风险承担,是指项目班子自己承担由风险事故所造成的损失.这是最省事的风险回避方法,采用其他风险规避方法的费用超过风险事件造成损失数额时采用,这种方法可以是主动也可以是被动.主动的风险自留是指项目管理者在识别和衡量风险的基础上,对各种风险作比较,权衡利弊,从而间接将风险留置内部.
主要的措施有：将损失摊入经营成本；建立损失基金；借款用以补偿风险损失；自负额保险.被动的风险自留是指项目管理者认为主观或客观原因,对风险的存在性和风险的严重性认识不足,没有对风险进行处理,而最终由项目班子自己承担风险损失.
5.风险分担
风险分担是指根据项目风险的大小和项目团队成员以及项目相关利益者的不同承担风险能力,根据合法、有效的协议师他们合理分担风险的一种措施,这也是比较常用的方法.
四、风险监控
风险监控是根据已识别的风险,监视残余风险,识别新出现的风险,修改风险管理计划,保证风险计划的实施,并评估风险减轻的效果.风险监控依据包括风险管理计划、风险应对计划、项目沟通、附加的风险识别和分析、项目评审.风险监控的主要方法有：项目风险应对审计；定期项目评估；净值分析；技术因素度量；附加风险应对计划；独立风险分析.
五、项目保险
在风险应对措施中的风险转移包括索赔制度、保险制度、担保制度.其中保险制度是一种方便有效便于操作的方法,项目保险是以各类项目为保险的保险,保险人承担对被保险人在项目实施过程中由自然灾害和意外事故引起的一切损失的经济赔偿责任.我国从新修订的《建设工程施工合同示范文本》内也对工程一切险、第三者责任险、人生伤亡险和施工设备险设置了相应条款.
六、结束语
项目风险管理要必须分析风险的利益相关者,而且需要与时俱进,同时风险管理也是有代价的,所以水利工程项目风险管理应当贯彻项目始终,采用科学系统的管理方法来管理和处置各种风险,有利于项目消除各类经济风险、技术风险、决策失误风险,为项目提供安全的经营环境、保证各方经营目标的顺利实现,促进经济效益的提高.
作者简介
[1] 王伟（1969-）男,山东菏泽人,工程师,大学学历,毕业于山东农业大学农田水利工程专业,研究方向为水利工程管理.