本站原创中国（上海）自由贸易试验区9月29日上午10时正式挂牌,首批共有25家企业和11家金融机构获批入驻上海自贸试验区.这项万众瞩目的重磅经济改革举措带来的将是金融开放、创新的无限可能,各大金融机构都瞄准机遇跃跃欲试.其中,工行、农行、中行、建行、交行、上海银行获准在自贸试验区设立分行；招行、浦发行获准筹建自贸区分行；交银金融租赁公司获准筹建自贸试验区专业子公司；花旗银行（中国）、星展银行（中国）获准筹建自贸试验区支行.按照有关规定,银行获中国银监会批准设立网点后,可有6个月的筹备时间,预计明年年初,入住上海自贸区的中外银行将陆续正式开业.
工行上海分行行长沈立强表示,对新成立的自贸区分行,该行将举全行之力,在政策制度、业务流程等方面加大支持力度,实施绿色通道.同时会积极向有关监管部门和总行申请离岸金融业务牌照,在跨境融资、创新型投行、全球金融衍生品交易等开展新兴业务,开辟新的市场增长点,为自贸区内企业乃至更广泛的客户带来更全方位、更富内涵、更佳体验的现代综合金融服务.
中行是几家银行中行动较快的一家.9月29日,中行和世天威中国签订合作协议.10月9日,中行宣布已与包括日本三井住友银行在内的十余家海外行就上海自贸区业务达成合作意向.一名中行内部人士表示,“中行在货币清算支付、汇兑上具有传统的优势,可以与一些暂时进不来的金融机构合作,相关业务.”
据中国建设银行方面透露,该银行设于上海自贸区内的分行,将重点推进人民币资本项目可兑换、大宗商品交易平台、跨境人民币、贸易金融、航运金融等产品创新.未来,建行还将全方位参与自贸区金融改革创新工作,为区内企业提供多功能、集团化服务.
交行是唯一一家总部在上海的大型国有银行,推行“综合化、国际化”是其战略目标,在离岸金融业务方面经验颇丰.此外,交行全资子公司交银租赁获准在区内筹建航空航运专业子公司,足见监管方面对交行在上海自贸区所发挥的作用寄予厚望.据有关人士透露,交行拟以位于外高桥保税区内的外高桥保税区支行为基础,通过整合新区、临港地区的经营和业务资源组建自由贸易区分行.
虽然招商银行的总部不在上海,但是招商银行在国内开办离岸业务最早,在全球管理方面,具有满足不同类型跨境经营企业需求的领先的专业化、个性化服务能力.
浦发银行在挂牌仪式上表示,新成立的自贸区分行是直属总行的一级境内分行.同时根据自贸区“ 一线放开、二线管住、区内自由”的基本原则,该行已先行完成了自贸区分行的系统建设和升级,能够根据分账隔离要求全方位支持业务开展.浦发银行是上海国资委控股银行,此前最被市场看好.作为目前拥有离岸业务经营牌照的四家银行之一,浦发银行已在业务规模、客户基础和品牌效应等方面确立了竞争优势.
上海银行董事长范一飞表示,该行将重点为贸易金融、航运金融、文化金融、医疗金融和教育金融客户提供行业综合服务.上海银行自贸区分行直属总行管辖,是入围的唯一城商行.据知情人士透露,上海银行的试点,体现更多的是政府希望能借助本土银行在当地的影响力来促进自贸区的发展.上海银行自贸区分行将发挥与香港上海商业银行、台湾上海商业储蓄银行的合作平台,从事与自贸区建设相适应的投资、贸易、跨境资金交易等金融服务与产品创新.该银行行长金煜认为,自贸区将酝酿出庞大的离岸金融人民币市场,有望成为联通人民币离岸和在岸市场的渠道,将为金融从业者提供一个更加宽阔的业务平台.此外,上海银行副行长胡友联表示,已考虑在自贸区内与外资银行和民营资本合作,设立子银行.
外资银行方面,花旗、星展俨然成了黑马,最终获批入驻.他们一家在全球业务上拥有明显优势,业务类别和资源充足；另一家是新加坡最大的商业银行,在新加坡和香港地区自贸区的相关业务经验丰富,体系成熟.星展银行（中国）董事总经理陈德隆表示,当前星展银行正在积极做好人员、系统方面的准备,希望尽快开始服务自贸区内的客户.陈德隆说：“我们将向广大亚洲客户重点推介上海自贸区,为自贸区引进客户、引进业务.星展中国成立了专门的项目小组,由资深银行家牵头,研究‘利率市场化’、‘资本项目开放’将带来的新产品新服务,在条件具备的情况下,我们会第一时间在自贸区推出这些服务”.
一家外资银行内部人士表示,此前各家外资行对于自贸区试点的机会都在积极争取.只是部分银行因为准备材料不齐全,无法赶上第一批获批.也有部分银行在以什么组织形式进入的问题上遇到了障碍.
此外,汇丰银行（中国）有限公司12日称,已获监管部门批准筹建中国（上海）自由贸易试验区网点.汇丰（中国）行长兼行政总裁黄碧娟说：“汇丰期待凭借我们的环球金融专长,为上海自贸区的发展作出贡献.我们希望尽快完成筹建工作,通过新网点来满足区内客户对跨境金融服务的需求,并积极参与区内银行业的创新试点项目.”
虽然目前金融机构入驻自贸区并未有任何优惠,但据知情人士透露,目前光大、华夏、中信、上海农商行等中资银行及渣打、东亚等外资行都在积极申请第二批银行试点.计划在上海自贸区布局的还有南洋商业银行、华侨银行、澳新银行等,欧洲银行业巨头瑞银则称“正在对自贸区的相关细则进行研究”；同时,盛大集团方面表示,正在筹备设立盛大金融服务公司,有意在自贸区开办第一家中外合资银行；此外,东亚银行（中国）表示,已经着手落实在上海自贸区内设立网点,不排除在上海自贸区内成立独立法人机构的可能性,为此,东亚银行还特地成立了“上海自贸区金融服务工作小组”,以研究探讨未来在上海自贸区内发展的可行性计划.
各家银行对自贸区银行试点都比较重视,内部成立了由董事长或者行长牵头的领导小组.自贸区内获批试点的银行行长很多都由各家银行上海分行行长兼任,且直属总行领导.已获批的几家中资银行的自贸区分行多为自贸区区域内原有支行升格而成,而两家获批的外资行之前在区内并没有网点.两家外资行相关负责人均表示,目前都在积极筹备,6个月内将开张营业.
金融机构中除了银行业积极布局自贸区外,保险公司也不甘落后.因具备近水楼台的优势以及提前备战,大本营设于上海的两家保险公司——太平洋保险、大众保险,分别被允许在自贸区设立分公司和支公司.率先拿到批文的这两家保险公司,将在上海自贸区内主要经营财产险业务.不过,按照知情人士所述,虽然保监局的监管批文已经下发,但太保、大众仍有待于工商注册登记的完成.“所有等待入驻自贸区的金融机构,在工商注册登记流程上的审核,可能都要等到自贸区挂牌后才能完成.”
在太保、大众成为首批受益者之后,另有人保、平安等多家财险公司也已蓄势待发,美亚等外资财险公司也正在研究参与机会.相对而言,由于业务性质的不同,寿险公司参与自贸区商机争夺战的动力并不是很足,预计短期内入驻自贸区的将以财险公司为主,未来竞争之激烈可见一斑.值得一提的是,除国际贸易和货运吞吐量所滋生的大量财产险投保需求外,自贸区建设中的保险资金运用需求也不容小觑.一家保险资产管理公司负责人分析说,“自贸区建设将是一个大工程,涉及不少基础设施建设,需要大量外部资金支持,届时手握巨额资金的保险公司将可通过发行债权计划等方式深度参与其中.”
一家大型券商行业分析师表示,金融服务实体经济是肯定的,自贸区内设立银行的首要任务是服务区内企业.目前区内入驻企业刚刚获批,如果区内企业经济活动还没有开展起来,金融服务想要进一步发展也比较困难,两者相辅相成.他还表示,无论从外币投融资方面还是离岸业务方面,都是区内银行的业务重点.但现在包括政策细则、贷款定价等各方面都还不明朗,因此,各家银行目前都还在研究当中.